第一步：研发中心开展调研。
包括面向委托人、受益人和信托财产潜在使用者三个方向。
一、面向委托人的市场调研
1、调研对象：一切我们能够接触到的、符合法定委托人条件的自然人和法人，或称潜在的委托人。
2、调研内容：可能用于设立信托的财产，设立信托的愿望，能够接受的信托方式等等。
3、调研方式：
（1）调查方式：走访，问卷，观察，模拟试验等等。
（2）研究方式：汇总调查结果，综合、分类、归纳、测算、论证主题、形成报告。
二、面向信托财产潜在使用者的市场调研（※）
1、调研对象：我们所能了解到的一切信托财产潜在需求。
2、调研内容：对信托财产需求的性质、时限、数量、风险、回报率，资金需求者对于信托投资方式的认识程度，等等。
3、调研方式：
（1）到政府有关部门了解城市建设方面的项目的资金需求；
（2）到经营比较好的企业了解企业经营资金需求；
（3）利用公开媒体征集信托资金投向和要求；
（4）其他渠道。
三、面向受益人的市场调研（主要是公益信托）
1、调研对象：信托法规定的公益信托范围内的对象。
2、调研内容：
（1）对信托利益的需求的性质、时限、数量等等要求；
（2）公益事业管理机构及其态度；
（3）设立公益信托的办事规则；
（4）政府等有关部门的支持程度和能够采取的支持措施；
（5）社会对此的反映。
3、调研方式：走访，问卷等等。
第二步：研发中心建立储备库
一、根据面向委托人的市场调研结果，建立委托人储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。
二、根据面向信托财产潜在使用者的市场调研结果，建立信托财产潜在使用者储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。
三、根据面向受益人的市场调研结果，建立受益人储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。
第三步：研发中心设计信托组合
一、设计方式：
1、将各个储备库的内容进行筛选，将可以对接的委托人和信托财产潜在使用者选出来，设立信托组合。
2、将信托财产潜在使用者储备库中虽然委托人储备库中暂时没有委托人对接对象，但是预计社会上会存在足够委托人的项目筛选出来，面向社会预征委托人。当预约的委托人达到要求时，设立信托组合。
3、设立信托组合以后，编制信托项目建议书。信托项目建议书内容包括：
（1）对潜在委托人调研的结果；
（2）对信托财产潜在使用者调研的结果；
（3）以上两者结合，在法律上、经济上的可能性，在经营上的效益性，在执行上的可操作性，在风险上的可防范性；
（4）对信托执行经理的基本要求，包括基本素质、所学专业、知识水平、工作能力、工作经验、敬业精神、工作作风等等；
（5）需要解决的其他问题。
二、报批：
1、信托项目建议书报送公司分管信托业务的高级管理人员。
2、送达信托项目建议书时，公司分管信托业务的高级管理人员填写文件签收单。
第四步：批准立项
一、公司分管信托业务的高级管理人员审核研发中心报送的信托项目建议书。审核内容主要是项目建议书内容是否完善，论述和说明是否正确。
对于审核不合格的信托项目建议书，签署具体意见，退回研发中心。
对于审核合格的信托项目建议书，签署自己的意见，向公司信托评审委员会主任申请开会讨论。
二、信托评审委员会主任收到公司分管信托业务的高级管理人员的开会请示后，组织召开以信托评审委员会为主并具有决定权的信托评审委员会和信托审计委员会联席会议，对信托项目建议书进行评议。研发中心有关人员应到场说明信托项目建议书有关情况。信托审计委员会参会成员应当从防范风险的角度发表意见。（第一次会议）
三、经信托评审委员会和信托审计委员会联席会议评审通过的信托项目建议书，研发中心办理立项手续。信托评审委员会主任在立项书上签字批准立项。立项手续办好后，交公司分管信托业务的高级管理人员安排下一步工作。
经信托评审委员会评审未通过的信托项目建议书，不准立项。
第五步：确定信托执行经理
一、立项后，公司分管信托业务的高级管理人员将立项书交资金信托部或资产信托部，安排选任信托执行经理。
二、资金信托部或资产信托部的部门经理负责组织选任信托执行经理的具体工作。
三、信托执行经理的选任采取面对部门内部或公司内部员工招标、部门经理推荐等方式，必要时，公司信托评审委员会可以直接任命。
四、由于涉及个人切身利益，采取招标方式应当成为主要的方式。招标时，信托评审委员会主任到场，部门经理主持会议。招标程序如下：
1、部门经理公布立项书，介绍项目情况；
2、有意投标者到部门经理处登记，并将自己的工作设想报上。
3、部门经理召集招标会议，宣布投标人名单； [本文共有 2 页，当前是第 1 页] <<上一页 下一页>>
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